13 lipca 2018 zaczęła obowiązywać nowa ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Adresatami ustawy są przede wszystkim tzw. instytucje obowiązane . Zdecydowanie więcej podmiotów niż dotychczas (także niezwiązanych z sektorem finansowym) musi przestrzegać jej przepisów. Do ich stosowania zobowiązane są m.in. biura rachunkowe prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych, przedsiębiorcy świadczący usługi zarządcze (zakładanie jednostek organizacyjnych, pełnienie funkcji w organach spółek, zapewnienie innej jednostce siedziby lub adresu prowadzenia działalności), pośrednicy w obrocie nieruchomościami i instytucje pożyczkowe w rozumieniu ustawy o kredycie konsumenckim. Wreszcie, ustawa dotyka fundacji, stowarzyszeń i przedsiębiorców, którzy przyjmują lub wykonują płatności gotówkowe w kwocie co najmniej 10 tys. EUR – nawet, jeśli ta płatność następuje w kilku operacjach, które zdają się być ze sobą powiązane.